百融云创财富管理解决方案 助力某大行AUM提升

中国财富管理的未来是星辰大海。截至2022年末中国财富管理市场规模约为217万亿元，2026年有望达到344万亿，这意味着财富管理蕴藏着巨大的发展潜力，全面进军财富管理市场已成为各家银行的共识。

以某国有大行为例，近年来，该行大力发展财富管理业务，基于客户AUM分层，建立价值客户专营、长尾客户直营的经营模式，进而创造出一套分层分群分级的客户服务体系。

专营团队明确专业专注定位，以数字化武装队伍，打造深度高效服务模式；直营团队以数据为关键生产要素，运用科技手段升级对于长尾客户的经营，拓宽管户半径。

对于该行来说，客户AUM分层是“道”，数智化的手段是“术”，只有“道”与“术”实现完美结合，才能最大程度发挥财富管理的运营效能，为了加快这一进程，银行决定联合生态伙伴的力量来共同推进建设。作为近年来财富管理领域快速崛起的一员，百融云创构建了财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具，通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式。

百融云创财富管理“4+1”体系的理念与该行客户AUM分层经营的模式有诸多契合之处，双方也因此建立了友好的合作关系，并在该行省分行进行开拓性的实践落地。去年下半年，百融云创与该行省分行合作的AUM提升项目开始“孵化”，在合作中百融云创为该行进行以下几项数智化升级。 搭建本地化营销策略库 百融云创从客户需求与提高营销响应率出发，开发和评估营销策略共13条、整体营销策略提升度达到70%。 优化营销模型底层逻辑 百融云创采用主流的机器学习算法进行开发，实际应用机器学习模型6个，涵盖产品营销响应、客户精准运营范围。 推动客户分层 百融云创通过链式输送，以“数字链条”这一条看不见的链条，滚动式与客户产生交互，在层层筛选的过程中，一遍又一遍加深对客户的认知，完成对客户的分层，不断提升该行直营、私营客户的营销渗透率。　 搭建营销效果可视化平台 百融云创将行方关注、关心各项指标和功能需求进行全面整合，以可视化的形式直观展示出来，进而实现行内财富管理数字化营销的闭环工作。 截止到目前，双方的合作取得了亮眼的成绩，已有5家支行完成营销试点工作，试点工作过程中共匹配50万客户群体，有效增加了获客资源，转化环节中的效果提升度达70%。　 与百融云创的合作是该行财富管理数智化的一个缩影，随着该行数智化建设的升级以及AUM分层模式的深化，现在一名客户经理每天只需花不到60分钟的时间，就能完成3000条以上的个性化消息推送，与客户进行1万次以上的深度对话，一名直营经理名下管理的大众客户数量可近2万名，经营效能较网点客户经理提升60倍。